Fondo Nazionale Pensione complementare
per i lavoratori delle piccole e medie imprese

Entro il 31 marzo, ciascun aderente a Fondapi riceve, nella sezione “Documentazione” della propria area riservata, il “Prospetto delle prestazioni pensionistiche – Fase di accumulo”.

In questo approfondimento vedremo di cosa si tratta esattamente, quali informazioni contiene e perché è così importante per l’aderente.

Cos’è e cosa contiene il Prospetto

Il “Prospetto delle prestazioni pensionistiche – Fase di accumulo” è un documento che raccoglie una sintesi delle principali informazioni relative alla posizione maturata dall’aderente al fondo pensione e alle operazioni registrate nel corso dell’anno solare precedente.

I contenuti del “Prospetto delle prestazioni pensionistiche – Fase di accumulo”

Vediamo ora, nel dettaglio, cosa contiene il Prospetto in ciascuna delle 4 pagine (in casi particolari 5) nelle quali è suddiviso.

Nella prima pagina si trovano una sezione dedicata ai dati anagrafici dell’aderente e alla sua posizione nel fondo pensione (come la tipologia di adesione, la data, eccetera); seguono la sezione dedicata a quanto l’aderente ha maturato al 31 dicembre dell’anno precedente (compresi i rendimenti e tolti gli eventuali anticipi già ottenuti), e una prima proiezione di quanto ammonterà la posizione finale e la rendita ottenibili alla pensione (se si continuerà a contribuire allo stesso modo).

Nella seconda pagina del “Prospetto delle prestazioni pensionistiche – Fase di accumulo” vengono poi indicati sia il dettaglio delle operazioni effettuate e dei risultati finanziari (sia dalla data di iscrizione che nel singolo anno), nonché un’analisi chiara e di semplice lettura del proprio investimento; quest’ultima comprende indicazioni sia sulla composizione della propria posizione, sia sia sulle quote acquistate e/o riscattate nel corso dell’anno.

Seguono poi, nella terza pagina del documento, una sezione dedicata alle singole operazioni registrate nel corso dell’anno; in più, alla successiva sezione “Aspetti Fiscali” il riepilogo dei contributi versamenti eccedenti la soglia di deducibilità e non dedotti, nonché i premi di risultato ottenuti (sia per l’anno corrente che da quello di iscrizione al fondo).

La quarta pagina del documento, infine, contiene il dettaglio dei costi (Total Expenses Ratio – TER) per l’anno passato, nonché tutti i contatti e i riferimenti del fondo pensione, utili nel caso ci fosse bisogno di ulteriori informazioni.

Ricordiamo inoltre che:

1. nel caso in cui  all’aderente manchino 3 anni o meno alla presumibile età di pensionamento di vecchiaia, al “Prospetto delle prestazioni pensionistiche – Fase di accumulo” si aggiunge un’ulteriore pagina “extra” contenente informazioni utili all’avvicinarsi della pensione;
2. In caso di eventuali anomalie contributive, nel Prospetto verranno indicati i periodi e le aziende coinvolte. In questi casi è consigliabile procedere con una prima verifica direttamente con il datore di lavoro: le eventuali segnalazioni potrebbero infatti essere soltanto semplici casi amministrativi da perfezionare.

Come ricevere il Prospetto

Le modalità di ricezione del “Prospetto delle prestazioni pensionistiche – Fase di accumulo” sono due:

1. invio postale: gli aderenti a Fondapi che hanno optato per il formato cartaceo riceveranno il documento tramite posta ordinaria (secondo i tempi classici di ricezione della corrispondenza)
   N.B.: l’invio postale ha un costo di 2€, decurtati direttamente dalla posizione dell’aderente;
2. invio telematico: chi ha attivato questa opzione, riceverà il Prospetto in modalità elettronica nella sezione “Documentazione” della propria Area Riservata.

Hai bisogno di altre informazioni? Siamo a disposizione

Se hai bisogno di ulteriori informazioni sul “Prospetto delle prestazioni pensionistiche – Fase di accumulo”, il team di Fondapi è a tua disposizione: contattaci ai riferimenti disponibili a questo link.

Il Consiglio di Amministrazione di Fondapi, Fondo Pensione Nazionale Complementare a Capitalizzazione per i Lavoratori Dipendenti delle Piccole e Medie Imprese (di seguito anche “Fondo Pensione” o “Fondo”), iscritto all’albo dei Fondi Pensione COVIP con il numero 116, nel corso della riunione del 20/02/2024, nel rispetto delle indicazioni statutarie e delle deliberazioni preliminari assunte ai sensi dell’art. 3 della Deliberazione COVIP del 9 dicembre 1999, ha deliberato di procedere alla selezione di un Gestore di Fondi di Investimento Alternativi (di seguito anche “GEFIA”), a cui affidare la gestione di parte delle risorse finanziarie dei comparti Prudente e Crescita del Fondo, ai sensi dell’art. 6 del D. Lgs n. 252/05 (di seguito “Decreto”), e successive modificazioni e integrazioni.

Durante lo scorso anno, abbiamo avuto il privilegio di essere accolti con entusiasmo in diverse PMI di spicco nel panorama nazionale. Dalla cosmesi alla meccanica di precisione. Dalle aziende operanti nel settore dei servizi al cliente a quelle dell’industria dolciaria. Il 2023 è stato per Fondapi un anno di scoperta. Scoperta delle piccole e medie realtà produttive del nostro Paese e scoperta dei territori nel quale operano ogni giorno. Questi incontri hanno offerto ai partecipanti un’esperienza formativa sul sistema previdenziale italiano, arricchendo le loro conoscenze e illustrando loro un metodo efficace e fiscalmente efficiente di pianificazione del loro futuro.

A partire dall’8 gennaio 2024 aggiorneremo l’Area riservata sarà interessata da un corposo aggiornamento volto a migliorare l’interazione con Fondapi rendendo più semplice e più veloce la gestione del proprio fondo pensionistico.

L’aggiornamento riguarderà:

• la modalità di accesso;
• l’invio di contribuzioni volontarie una tantum;
• la comunicazione di eventuali contributi non dedotti;
• la modifica del proprio comparto di investimento.

Accesso semplice e sicuro con SPID

La prima e forse più significativa novità riguarda l’accesso all’Area Riservata. Abbiamo adottato il Sistema Pubblico di Identità Digitale (SPID) per garantirvi un accesso più sicuro e agevole. Dall’8 gennaio in poi, oltre al classico accesso attraverso le credenziali di Fondapi, sarà possibile utilizzare la propria identità digitale SPID per accedere e disporre le operazioni a Fondapi.

Contributi Una Tantum

Per semplificare ulteriormente le vostre interazioni e abbreviare i tempi di lavorazione dall’8 gennaio 2024 le pratiche di contribuzione volontaria una tantum saranno totalmente digitalizzate.

Nello specifico per inviare un contributo volontario sarà sufficiente collegarsi alla propria Area Riservata, recarsi alla sezione “Contribuzione”, inserire l’importo che si intende versare e, infine, procedere con la disposizione del bonifico.
Non sarà più richiesto ne l’invio ne la firma del modulo. Il sistema rilascerà una ricevuta istantanea di presa in carico della disposizione e non appena riceveremo il versamento lo mostrerà nel “Riepilogo ultime operazioni.
L’anno fiscale successivo Fondapi rilascerà la certificazione fiscale del versamento – da presentare ai fini della denuncia dei redditi – direttamente nella sezione “Documentazione” dell’Area Riservata.

Clicca qui per la guida ai versamenti volontari!

Contributi non dedotti: denuncia in un clic

Una seconda novità importante riguarda la gestione dei contributi non dedotti. Anche questa procedura è stata totalmente digitalizzata. Sempre dalla sezione “Contribuzione” sarà possibile comunicare a Fondapi eventuali contributi che non è possibile portare in deduzione.
Nello specifico basterà digitare nell’apposito campo la cifra eccedente il tetto di deducibilità (5.164,57€) e confermare. Il sistema acquisirà istantaneamente il dato senza alcun altro onere per l’aderente.

Clicca qui per la guida alla denuncia dei contributi non dedotti!

Cambio comparto di investimento

L’ultima novità riguarda la gestione finanziaria delle proprie risorse. Anche in questo caso abbiamo voluto ridurre al minimo il carico burocratico per l’Aderente digitalizzando interamente l’intera procedura. Recandosi nella sezione “Investimento” dell’Area Riservata sarà possibile modificare il proprio comparto di investimento in un paio di clic.
Non sarà più presente alcun modulo da firmare e inviare. Fondapi acquisirà la richiesta subito dopo la conferma del cambio e nei tempi tecnici richiesti dal disinvestimento effettuerà la modifica.

Clicca qui per la guida al cambio comparto!

Perché queste novità?

Questo aggiornamento è stato concepito con l’obiettivo di rendere le procedure più veloci e snelle, riducendo al contempo gli oneri ancora in capo ai nostri aderenti. L’introduzione del sistema SPID e la gestione esclusiva attraverso l’Area Riservata mirano a garantire un’esperienza più efficiente e sicura.

Augurando a tutti gli aderenti felici e serene festività cogliamo l’occasione per informare che gli uffici di Fondapi e il centralino telefonico non saranno attivi dal 23 dicembre 2023 al 7 gennaio 2024 compresi!

Le normali attività riprenderanno l’ 8 gennaio 2024.

La posta e tutte le richieste che perverranno in qualsiasi modalità (e-mail, PEC, Area riservata, raccomandate e posta ordinaria) saranno prese in carico e lavorate a partire dalla riapertura degli uffici.

Il Consiglio di Amministrazione del Fondo Pensione FONDAPI ha deliberato di procedere alla selezione di un soggetto cui affidare il servizio di Depositario del Fondo, ai sensi dell’art. 7 del D. Lgs n. 252/05 e successive modificazioni e integrazioni.