inversión
Compartimentos y rendimientos
Cuando se invierte en un título, en una cartera de títulos o en otro activo durante un cierto período de tiempo, el rendimiento representa la relación entre el incremento de valor (entre el inicio y el final del período) de la inversión y su valor inicial; además, el rendimiento suele expresarse en términos porcentuales anuales. En esta sección presentamos los rendimientos de Fondapi (resultados de gestión), desglosados por los 3 compartimentos que ofrece el Fondo y mostramos la comparación con el rendimiento del TFR en la empresa.
Rendimientos del fondo de pensiones: ¿qué son?
Los rendimientos son la recompensa que podemos obtener por nuestra inversión: en otras palabras, es la razón principal por la que se realizan operaciones financieras. Los Fondos de pensiones cerrados (o negociados) como Fondapi gestionan los ahorros de sus afiliados a través del conocido y habitual mecanismo de aportaciones de contribuciones (TFR + aportaciones voluntarias), inversión en los mercados financieros globales y devolución del capital según las modalidades reguladas por la Ley.
El capital invertido genera los rendimientos de Fondapi que se distribuyen entre todos los afiliados, remunerando las cantidades aportadas.
¿Por qué cambian los rendimientos de un compartimento a otro?
El riesgo de mercado es parte integral de la decisión de invertir y es lo que justifica el rendimiento. Es evidente la fuerte correlación entre riesgo y rendimiento: cuanto mayor sea el riesgo, potencialmente mayor será el rendimiento asociado a esa determinada operación.
De hecho, al afiliado se le proponen diferentes opciones relativas a las líneas de inversión: una línea garantizada (inversión en bonos superior al 90%), una prudente (inversión en bonos del 75%) y una equilibrada (con inversión en bonos y acciones en la misma proporción).
Los rendimientos de Fondapi: ¡una gestión financiera premiada!
Fondapi es un instrumento de gestión del ahorro que invierte en el mercado y, por lo tanto, está sujeto a las fluctuaciones de los mercados financieros. Se trata de un instrumento de ahorro previsional, adecuadamente regulado, especialmente en lo que respecta a la gestión del riesgo.
En cualquier caso, el rendimiento depende de la gestión financiera de Fondapi; gestión que ha sido premiada varias veces por Milano Finanza, las últimas en 2023 y 2024, por la mejor gama de productos ofrecida dentro del sector.
Se precisa que los rendimientos mensuales tanto para el año en curso como históricos están disponibles en las siguientes páginas:
Crecimiento
A continuación, la tabla que muestra los rendimientos de Fondapi en los últimos 10 años.
Rendimenti comparti
| wdt_ID | wdt_created_by | wdt_created_at | wdt_last_edited_by | wdt_last_edited_at | Anno | Garanzia | Prudente | Crescita | TFR in azienda |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | admin_fondapi | 24/07/2024 11:38 | admin_fondapi | 24/07/2024 11:38 | media 10 anni | 0,97% | 2,79% | 4,41% | 2,92% |
| 2 | admin_fondapi | 24/07/2024 11:38 | admin_fondapi | 24/07/2024 11:38 | 2024 | 2,91% | 5,20% | 7,49% | 2,32% |
| 3 | admin_fondapi | 24/07/2024 11:38 | admin_fondapi | 24/07/2024 11:38 | 2023 | 4,14% | 7,76% | 11,35% | 1,94% |
| 4 | admin_fondapi | 24/07/2024 11:38 | admin_fondapi | 24/07/2024 11:38 | 2022 | -5,84% | -10,53% | -11,51% | 9,97% |
| 5 | admin_fondapi | 24/07/2024 11:38 | admin_fondapi | 24/07/2024 11:38 | 2021 | 1,24% | 5,53% | 10,71% | 4,36% |
| 6 | admin_fondapi | 24/07/2024 11:38 | admin_fondapi | 24/07/2024 11:38 | 2020 | 1,64% | 4,39% | 3,88% | 1,50% |
| 7 | admin_fondapi | 24/07/2024 11:38 | admin_fondapi | 24/07/2024 11:38 | 2019 | 3,13% | 9,09% | 13,71% | 1,79% |
| 8 | admin_fondapi | 24/07/2024 11:38 | admin_fondapi | 24/07/2024 11:38 | 2018 | -0,88% | -1,41% | -3,51% | 2,24% |
| 9 | admin_fondapi | 24/07/2024 11:38 | admin_fondapi | 24/07/2024 11:38 | 2017 | 0,82% | 2,21% | 4,12% | 2,10% |
| 10 | admin_fondapi | 24/07/2024 11:38 | admin_fondapi | 24/07/2024 11:38 | 2016 | 1,48% | 4,19% | 5,28% | 1,80% |
| Anno | Garanzia | Prudente | Crescita | TFR in azienda |
Pero para analizar de manera más correcta la inversión de previsión complementaria es necesario considerar los rendimientos acumulados a lo largo de los años:
Rendimenti cumulati
| wdt_ID | wdt_created_by | wdt_created_at | wdt_last_edited_by | wdt_last_edited_at | Periodo di riferimento | Garanzia | Prudente | Crescita | TFR in azienda |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | admin_fondapi | 24/07/2024 12:09 | admin_fondapi | 24/07/2024 12:09 | Anno 2024 | 2,91% | 5,20% | 7,49% | 1,94% |
| 2 | admin_fondapi | 24/07/2024 12:09 | admin_fondapi | 24/07/2024 12:09 | Ultimi 3 anni (2022 – 2024) | 0,92% | 1,44% | 5,91% | 17,00% |
| 3 | admin_fondapi | 24/07/2024 12:09 | admin_fondapi | 24/07/2024 12:09 | Ultimi 5 anni (2020 – 2024) | 3,84% | 11,74% | 21,80% | 21,51% |
| 4 | admin_fondapi | 24/07/2024 12:09 | admin_fondapi | 24/07/2024 12:09 | Ultimi 10 anni (2015 – 2024) | 10,13% | 31,72% | 53,92% | 33,41% |
| Periodo di riferimento | Garanzia | Prudente | Crescita | TFR in azienda |
Advertencia: los rendimientos pasados no son indicativos de los futuros.
